Paxos标准评论:安全和抵押稳定币

2018年9月10日,总部位于纽约的区块链公司Paxos宣布发布名为Paxos Standard的新稳定币,其股票代码为PAX.

这是Paxos Trust Company发行的完全以美元抵押的稳定币。它也由纽约州金融服务部监管和批准.

在发行后的三个月内,PAX实现了50亿美元的交易,而在一年后的2019年11月,它是按市值计算的第33大加密货币,市值为2.26亿美元.

什么是Paxos?

Paxos 自称为“第一家拥有区块链专业知识的受监管信托公司”,并且正在利用该专业知识创建可消除风险并简化结算的现代结算解决方案.

Paxos概述

Paxos概述。资料来源:Paxos网站

许多人可能对Paxos并不了解的是,它实际上是在2012年以Paxos Trust Company的身份成立的,并且在其大部分生命中都运行着仍在运行的加密货币交易所itBit。 Paxos的创建是从交换平台到专注于使用区块链技术创建现代结算平台的公司的关键.

在里面 新闻稿 来自Paxos,它说

作为一家信托公司,Paxos是客户资金的受托和合格托管人,因此可以为客户资产提供比任何其他现有稳定币更大的保护

以下是有关Paxos Standard的一些重要事实:

  • 它是建立在以太坊区块链上的ERC-20代币;
  • 注册并通过验证后,用户可以直接在以下位置购买和兑换PAX令牌 Paxos.com 与美元以1:1的比例;
  • Paxos代币仅在储备中有相应的美元流通时才流通。当用PAX兑换美元时,代币将立即被烧毁或销毁;
  • 在Paxos拥有的itBit平台上进行交易时,投资者将能够立即免费向PAX提取其他数字资产;
  • Paxos Standard将以股票代码PAX进行交易,尽管它仍然是实用程序令牌,但它也将在其他交易所平台上提供;
  • 由于Paxos Standard是作为ERC-20令牌创建的,因此可以存储在任何ERC-20兼容的钱包中;
  • PAX智能合约已由受人尊敬的智能合约审计师Nomic Labs进行了审计,账户储备金将由国家顶级审计公司Withum进行审计。.

Paxos采用

Paxos已在最快的时间内成为应用最广泛的加密货币,在其存在的前五周内得到了20多家交易所和OTC服务台的支持.

十大加密货币交易所中的六家已将其选中并列出,分别是Binance,OKEx,Gate.io,ZB,KuCoin和DigiFinex。包括OKCoin在内的其他交易所也计划很快在PAX上市。这些交易所正在提供PAX,以替代有争议的Tether(USDT).

截至2019年11月,有42家提供PAX代币的交易所,在韩国OkEx交易量最大,其次是BitZ和BitMart.


交易所上市的Paxos

列出Paxos的交易所。来源: Paxos标准

此外,包括SFOX,XBTO,Cumberland,Hudson River Trading,Galaxy Digital,FBG Capital,Two Rivers,Alameda Research,OSL,DV Chain和QCP Capital在内的众多场外交易(OTC)交易和做市公司都准备好了支持老练投资者的大笔交易.

由于PAX提供即时结算和已验证的储备,它已迅速成为交易员中值得信赖的稳定币.

令牌在机构中的迅速采用表明对由美元支持的受监管的稳定币的需求有多强劲,而交易员可以信任该稳定币。自推出以来的五周内,Paxos已经发行了5000万美元的PAX,需求没有放缓的迹象。.

但是,即使有关于Paxos新稳定币的所有新闻,Paxos也不只是与美元挂钩的加密货币。相反,它主要是一个付款平台.

在这种情况下,Paxos的未来发展前景如何?我们真的需要另一个稳定币吗?

Paxos历史

请记住,Paxos不是一个新项目。它早已存在并被称为协议家族,旨在解决不可靠处理器网络中的共识问题。.

Paxos Trust Company自2012年以来一直在纽约注册,长期以来一直提供加密货币交易所itBit,然后在2018年演变为用于结算的区块链平台并提供稳定币。.

Paxos团队

与围绕控制Tether的人员引起的争议不同,Paxos背后的人员并没有那么模糊。首席执行官兼联合创始人是 查尔斯·卡斯卡里利亚.

他拥有超过15年的金融服务经验,并于2005年与他人共同创立了Cedar Hill资产管理公司。在此之前,他还曾与美国银行和高盛(Goldman Sachs)合作.

Paxos

Paxos团队。从左起:Charles Cascarilla(首席执行官),Andrew Chang(首席运营官),Rachel Nelson(合规),Rajesh Nair(工程)

加入他的高层团队的是安德鲁·张(COO)。他在其他许多技术公司拥有超过十年的经验,并且是Liberty City Ventures的合伙人.

在加入Paxos之前,他曾在Google从事其显示产品的业务开发工作。其余的管理团队也有许多行业资深人士的经验.

Paxos背后另一个真正引人注目的建议是他们通过董事会聘用的顾问。您可以看到完整列表 这里 但其中包括联邦存款保险公司(FDIC)前负责人希拉·拜尔(Sheila Bair)和新泽西州前参议员比尔·布拉德利(Bill Bradley),曾任参议院财政委员会主席.

Paxos平台

Paxos创建了一个平台,该平台结合了分布式分类帐技术及其作为受监管信托的地位,以最大程度地减少结算风险.

Paxos代表使用以下公式来表征其平台:

Paxos Forumla

资料来源:Paxos网站

简单解释了构建这样一个平台的基本原理。通过拥有受规管的信托,Paxos在法律上能够转让资产和款项。通过将该许可与区块链技术相结合,可以快速,安全且无风险地完成这些交易。这种组合可以整合到商业和金融中,以解决长期存在的结算风险问题.

Paxos决定在不使用本地区块链的情况下创建其平台,而是以Ethereum区块链为基础。据我从公司网站上的信息得知,目前尚无从以太坊过渡到其主网的计划。.

Paxos用例

在查看Paxos的工作文件及其 白皮书 我们可以看到该项目正在寻求解决以下问题:

  1. 货币的快速转移以及将有形资产立即转换为数字资产。目的是最大程度地减少假冒风险.
  2. 减少或完全消除贸易运营中的运营成本.
  3. 减少与资金转移有关的佣金和费用.

PAX令牌

Paxos Standard(PAX)是金融机构发行的首个数字资产,并完全由美元担保。尽管还存在其他类似的稳定币,但没有证据表明美元储备已满,也没有这些早期资产是由金融机构发行的。 Paxos团队非常清楚地宣布了PAX正在使用的不同基础.

理论上,1 PAX将始终等于1 USD。现在来看这种情况在现实中还为时过早,但是鉴于对美元兑换代币的严格审核和销毁工作看来是现实的.

PAX代币的好处

PAX令牌的好处。资料来源:Paxos网站

在存在14个月后,PAX的历史最高价在2018年10月15日(硬币发行后不久)为1.10美元,而历史最低价为2019年10月26日的0.966314美元。这当然与理论相符1 PAX = 1美元.

PAX代币是ERC-20代币,虽然最初在不太受欢迎的itBit加密货币交易所上发布,但它很快被许多其他交易所采用,包括排名前三的全球加密货币交易所Binance,OKEx和ZB.com.

一些人质疑在加密货币生态系统中是否需要另一种稳定币,Paxos团队通过强调PAX的以下功能解决了这个问题:

  • PAX允许用户免费将数字资产转换为法定货币;
  • 由于与美元挂钩,PAX的波动性很小;
  • 资产可以迅速从物理转换为数字,反之亦然。
  • 每个PAX代币均以美元为后盾,该美元存放在美国主要银行的帐户中,并由联邦存款保险公司(FDIC)进行保险.

实际上,PAX与其他加密货币没有太大区别,与Tether,TrueUSD和Gemini美元等其他稳定币相比,尤其如此。.

PAX令牌使用案例

PAX令牌使用案例。图片通过 Paxos网站

一个区别是用作公用事业代币,PAX主要用于Paxos平台。它从未被创建为可交易资产,但是可以(并且已经)可以在第三方交易所进行交易了.

PAX是否会比Tether更受欢迎还有待观察,Tether从未获得过加密货币用户的信任,但作为第一个稳定币具有很好的领先优势.

自发行以来,PAX甚至还没有接近Tether的普及程度,其中一个原因可能是稳定币的相对波动性,该稳定币应保持在1美元的水平。 PAX在大多数情况下都无法保持这一水平,尽管采用率很高,但钉住汇率的差异可能使它不再被广泛采用.

Paxos黄金支持的加密货币

Paxos最近于2019年9月4日宣布,他们将发布PAX Gold(PAXG),该产品将使人们能够购买数字资产,该数字资产由伦敦金库中的一盎司黄金支持。这是第一个由黄金支持的加密货币.

Paxos声称,令牌的所有权赋予了实际实物黄金的所有权,并将为用户提供伦敦金库中金条的序列号。 PAX黄金代币也将以0.01 PAXG的价格提供,这意味着投资者可以轻松获得极少量的黄金.

PAXG令牌可在也由Paxos拥有的itBit交易所上获得,也可以通过在其网站上创建帐户直接从Paxos购买.

PAX GOLD好处

PAX Gold令牌与其他选项相比。图片通过 帕克斯金

当前,有一个PAX Gold发行促销活动,对所售出的前7,000个代币提供2%的回扣。截至2019年11月17日,PAXG的流通量为3,994,这意味着仍有3,006个代币可以利用回扣进行出售.

有趣的是,截至11月17日的LBMA黄金价格为$ 1,467.65,但PAXG的价格为$ 1,425.09。较低的PAXG价格确实占2%的回扣,但甚至比基础黄金的价格低一点.

就像PAX一样,PAXG是一种ERC-20令牌,使其变得灵活且能够在支持ERC-20令牌的任何地方使用.

Paxos声称PXG代币优于实物黄金,因为它的持有成本较低,而且PAXG代币的持有人会发现它们比它所代表的实物黄金更灵活.

币安BUSD稳定币

在宣布发布首个黄金支持的加密货币仅两周后,Paxos宣布发布了主要用于Binance加密货币交易所的稳定币Binance USD(BUSD)。.

币安之所以选择与Paxos合作开发新的稳定币,是因为它们感觉到由纽约州金融服务部批准和监管的稳定币,可确保最大程度地保护消费者,这将帮助他们为全球用户提供链上金融解决方案.

BUSD Paxos

如何使用BUSD代币。图片通过 Paxos BUSD

自BUSD发布以来的两个月内,其市值增长至1800万美元,按市值计算是第173大加密货币。这使它远远落后于其同级的PAX,但是PAX又增长了一年.

结论

尽管Paxos Trust在金融服务行业已经活跃了六年,但与区块链技术相关的新Paxos平台还是非常新的。尽管它似乎具有可靠的价值主张,但这很难说它会随着时间的推移取得多大的成功。截至2019年,该代币保持良好状态,按市值排名仍为第33大加密货币.

即使PAX主要用于Paxos平台,它仍有可能取代Tether成为最受欢迎的稳定币,这将使PAX的供应量大幅增长.

随着2020年的到来,现在的机会似乎越来越小,USDT的市值超过41亿美元,而PAX的市值为2.3亿美元。 BUSD更有可能赶上Tether

Paxos团队对其项目和PAX令牌一直非常积极和积极,这是可以预期的,但实际上,PAX令牌在区块链领域几乎没有什么创新.

它的真正优势在于完全的美元支持和传统金融机构的支持。仅此一项就足以防止它在其他项目中迷失,特别是考虑到与竞争对手的稳定币相比,它将获得审计和更多信任.

现在,随着第一个黄金支持的加密货币的发行,该团队进入了一个新的领域。这款Paxos Gold的起步相当缓慢,发布两个月后仅筹集了570万美元。黄金支持的加密货币是否会流行仍然值得怀疑,但是如果这样做,Paxos拥有先发优势。.

特色图片通过Shutterstock

免责声明:这些是作者的观点,不应视为投资建议。读者应该自己研究.

Mike Owergreen Administrator
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