博学评论:金融证券的区块链

安全令牌现在似乎风行一时。从交易所到法规和发行平台。希望利用这一点的此类项目是Polymath.

这是一个旨在推动数字证券发行的项目。他们还希望以一种完全在全球监管框架内的方式来这样做–为发行人提供一套完整的兼容套件的工具.

但是,它真的可以成为安全令牌平台吗??

在此《 Polymath评论》中,我将尝试回答该问题,并为您提供您需要了解的知识。我还将分析POLY代币的长期使用案例和采用潜力.

为什么要使用Polymath?

ICO变得既有吸引力又极具风险.

虽然新区块链项目的早期投资者有机会看到他们的投资增加100%甚至10,000%,但他们有平等的机会看到项目消失时其投资达到0美元,甚至更糟的是,开发人员只是通过ICO消失了资金.

坦白地说,由于2017年ICO中大约有一半已经失败,这是一个相当危险的领域.

还有一些法律上的考虑。当前的许多ICO都以一种或另一种方式违反了美国证券法,尽管现在可能未受到监管,但如果确实受到监管,则可能会带来一定的长期风险.

为什么要使用Polymath

为什么您应该考虑发行安全令牌。图片通过 Polymath

最糟糕的是,它们威胁要对政府机构和监管机构的加密货币进行更多审查.

Polymath有望成为ICO疾病的治疗方法。它旨在帮助以安全且受区块链监管的方式发行证券代币。他们将这样做,同时还提供激励措施,以将新的金融产品推向区块链市场,同时也让监管机构感到高兴和反对。.

作为额外的安全措施,只有经过验证的买家才可以购买或交易POLY硬币.


这似乎是一个理想的方案。公司可以轻松获得资金,提高透明度,无需繁琐的法规和文书工作,增加流动性,提高知名度并有动机创造金融产品.

让我们更深入地了解一下,Polymath是否真的适合加密货币,或者在创建证券区块链的计划中是否存在致命缺陷.

什么是Polymath?

比特币,以太坊和大多数加密货币是不受监管的去中心化网络上的应用程序或实用程序令牌。安全令牌占加密货币市值的一小部分,类似于股票或债券等传统资产,通常受到监管.

Polymath概述

数理学家

尽管证券代币市场目前很小,Polymath的目标是扭转这一统计数字,使证券代币的规模超过应用代币市场的10倍。他们认为可能会发生这种情况的原因有很多,其中包括:

  • 安全令牌更安全
  • 安全令牌将增加流动性
  • 他们的ST20标准提供几乎即时的交易
  • 而且将会有24/7的低价交易环境.

Polymath团队寻求通过使用智能合约来施加限制来获得安全令牌的接受 从头开始, 而不是在事后采用自上而下的法规强制执行模式.

Polymath寻找新模型

传统上,金融市场由中央机构监督,该机构负责制定法规和执行违规行为。这就是今天的股票,债券和商品市场的运作方式.

监管机构制定的法律法规被压低到涉及上市或交易的所有投资者和公司,它们都必须遵守这些法规或被禁止进入市场,或更糟糕的是,将面临法律诉讼.

Polymath技术堆栈

Polymath技术堆栈

如果找不到替代货币,那正是加密货币市场将要获得的监管类型。.

Polymath试图通过在令牌创建过程开始时让政府官员和律师参与来颠覆这一过程.

如果设置得当,可以消除监管机构在以后参与流程的需要。它甚至可以创建一个更加合法的基于区块链的市场,它将比传统路线更快地进入主流.

在这种设置下,任何新发行的安全令牌都将在发行后符合监管要求.

制衡

此过程还假定将进行一些检查和结余。其中一种就是使用“模板”创建令牌,所有新的安全令牌都必须遵守此模板.

这将使每个代币具有其自己的透明度和历史记录,从而使投资者能够在投资前获得有关代币的完整信息。而且由于这一切都发生在区块链上,因此将是透明的,并且无需使用多个不可靠的渠道来传播信息.

这样会产生两个非常积极的结果.

  1. 这将有助于警察警察.
  2. 它将允许为单个安全令牌添加投资规则.

目前,美国证券交易委员会(SEC)使用一种称为“认可投资者”的分类法来限制某些资产和资产类别的购买。其背后的想法是,获得“合格投资者”评级的人是更老练的投资者,被骗的可能性较小。他们还更有能力评估风险并进行高风险的高回报投资.

通过在证券令牌市场中使用此模型,可以实现相同的结果,但无需SEC和法规.

Polymath如何工作?

Polymath将使用POLY令牌运行整个网络,并通过授予POLY来激励开发人员和律师参与。那些在区块链上发行资产的人以及那些投资于资产的人将向POLY支付费用以保持网络的平稳运行.

有了适当的模板,发行者可以通过使用智能合约和“创建安全令牌”向导快速轻松地创建自己的安全令牌。这已经过测试,您可以在 Polymath网站.

在29个字段中,要求提供公司的基本信息,您正在寻找的投资者类型,投资者的位置以及是否必须获得投资者的认可等。.

Polymath网络

图片来源: Polymath

表格填写完毕后,您可以提交表格,并由Polymath法律代表进行审核。法律代表将寻求合规性,并可以针对哪种安全令牌模板最合适提出建议。.

该系统将协议,法律,应用程序和交换层集成在一起,从而提高了合规性,透明度和最终的流动性.

博学未来

所有这一切现在变得非常重要,因为将传统证券最终纳入区块链只是时间问题。尽管存在一些缺点,但安全性,效率和透明度远远超过了这些缺点.

还有其他区块链正在寻找解决方案,但是没有一个采用Polymath采取的大方法。他们希望不仅可以将公众参与其中,而且可以将风险投资基金,私募股权甚至衍生品纳入一个解决法律合规性,安全性,权力下放和流动性问题的平台中.

令人惊讶的是,流动性可能只是关键.

安全令牌潜力

图片来源: 宝丽甲板

当前的交流仍然害怕提供太多有关可能导致监管调查增加的新代币信息。这使ICO处于可能非法的类别中,并限制了流动性,因为投资者仍然不愿进行投资.

Polymath解决方案有助于建立监管规范的市场,并消除了流动性的主要障碍。这将有助于帮助来自金融各个领域的活跃的投资者社区有机地发展。如果这是真的,Polymath将迅速成长为不仅是第一个安全令牌交换,而且还将成为迄今为止规模最大,最发达的交易所。他们将拥有巨大的先发优势.

尽管这听起来听起来很棒,但仍然存在一些问题,尽管Polymath确实正在努力解决这些问题.

Polymath的潜力

SEC至少对ICO具有巨大的风险是正确的。国际贸易使许多问题变得复杂,无国界,匿名和不透明的市场只会放大这些问题.

考虑一下您在Facebook帖子上看到的评论。它们可能很有趣,甚至具有煽动性,但是对它们没有影响。如果您的钱与他们联系在一起,他们可能就不再那么有趣了.

美国证券交易委员会(SEC)不想太陷于加密货币之中,这就是为什么它们在市场上大都采用“你一个人,所以要小心”的方法。这不可能永远持续下去,而且已经在世界某些角落发生了变化.

例如,直布罗陀最近宣布了 首次ICO法规 旨在保护其公民免受欺诈性ICO的侵害。他们希望要求ICO项目向“购买代币的任何人提供充分,准确和平衡的信息”。催化剂是2017年ICO资金爆炸式增长.

Polymath版本的安全性令牌已经可以提供直布罗陀正在通过其法规寻求的许多信息,这意味着对于安全性令牌,该法规最初并不需要.

POLY代币

POLY令牌是Polymath平台上的ERC20实用程序令牌。我知道您在想什么-Polymath不是安全令牌平台?

好吧,是的,但是本地的POLY代币不是证券。它们是为平台提供动力的燃料。那些希望创建自己的数字证券的发行人将在平台上使用它们.

POLY代币在2018年以空投的形式发布。总供应量为10亿个POLY代币,流通量刚刚超过4亿个POLY。您可以查看Polymath ERC20智能合约 这里.

保利价格表现

当在2018年初以2.4亿枚空投的形式发行时,Polymath的价格为每枚代币0.79美元,但很快就飙升至每枚代币1.64美元.

不幸的是,时间对POLY并不友善,并且代币已经失去了其价值的95%以上,随着2019年12月的开始,交易价格跌至0.02美元左右.

保利价格表现

保利价格表现。图片通过 CMC

当然,这不是Polymath所孤立的。随着悲观情绪席卷整个行业,整个Altcoin领域都面临价格崩溃。但是,由于POLY代币毕竟不是ICO的一部分,因此POLY交易者应该不那么费劲.

POLY是通过加密货币空投分发的。这意味着它是免费提供的,没有以任何形式出售。这也意味着Polymath不太可能面对SEC的有关其代币是否构成证券的任何问题。.

求购 & 保利

POLY在相当数量的交易所中上市。其中包括Binance,Upbit和Huobi。但是,大部分交易似乎发生在Bittrue交易所,每日交易量超过50%.

从代币流动性的角度来看,这不是最好的,因为这意味着这一交易所可能会对POLY代币的市场产生巨大影响。这也意味着令牌价格发现有些失真。确实,您可以看到这些交易所的价值存在很大差异.

Binanace POLY

在币安注册并购买POLY代币

仔细研究一下Binance订单簿,我们可以发现它们相对较薄,并且每天的交易量并不多。这意味着如果您要下大宗订单,您的订单可能会面临相当大的滑点。.

在存储方面,这些都是ERC-20令牌,这意味着您有很多选择。您可以使用MyEtherWallet或MyCrypto之类的钱包,也可以使用Metamask。当然,最谨慎的做法是将其存储在Ledger或Trezor等硬件钱包中.

2020年的数学

自2年前成立以来,Polymath确实发生了许多变化.

最明显的变化之一就是已发行的令牌数量。在2019年12月,已经部署了153个代币,其中十二个拥有五个或更多代币持有者。还保留了305个股票代号.

显然,还有很长的路要走,但是过去18个月的增长非常出色,尤其是当您将其与所有已发生的背景变化结合在一起时,例如Polymath的V.3版本的发布,它与ERC-1400兼容,或者即将发布本机Polymath区块链.

在社交方面,我们已经看到Polymath在 推特 减少10,000,其后在Reddit上减少1,500。更令人失望的是损失了近30,000 电报订户.

同样令人失望的是POLY代币的性能,目前已跌至略高于0.02美元,现在按市值计算是第297大加密货币。这比其发行价大幅下跌,仅略高于2019年11月25日创下的历史低点0.018557美元.

显然,代币还有很大的上升空间,但它需要催化剂。该催化剂可能随Polymath的本机区块链的发布而来,但是我们将不得不等待,因为测试网至少要六个月才能发布,而且主网可能会超过一年.

ERC-1400安全令牌标准

ERC-1400安全令牌标准是一个随着时间而发展的标准库,并且已经被以太坊协议开发商和服务提供商所采用.

Polymath已升级,以使其ST-20令牌在2019年7月发布的v3.0“ Poho”版本完全符合ERC-1400标准。由于安全令牌领域中的服务提供商和项目越来越多地采用该标准,因此升级是必要的.

ERC 1400生命周期模型

ERC-1400生命周期。图片通过 Polymath博客

ERC-1400从单一的整体标准演变为可互操作的标准库,目的是在快速变化的法律和法规环境中促进其适应性和增长,从而允许在不损害现有兼容服务和基础架构的前提下添加新功能.

Polymesh区块链

在2019年5月纽约共识会议期间,Polymath宣布打算开发和发布基于Polymath的新基础层公共区块链。他们命名了这个新的公共区块链 多边形网. 从那时起,一个由6个开发人员组成的团队一直在致力于开源项目,并且在2019年10月,他们能够提供概念验证.

Polymesh区块链将建立在 奇偶校验底物, 建立在主要区块链协议成就基础上的区块链基础,并利用汲取的经验教训为开发人员提供最新技术以构建灵活的区块链.

Polymath团队考虑了多种构建基础区块链的方法,并出于多种原因选择了Parity Substrate,涉及技术,路线图,产品适合性和社区方面。最终,使用Parity Substrate的决定归结为模块化,Polymath认为这对于其架构至关重要.

基板模组

基板的模块化性质。图片通过 Polymath博客

Polymath计划通过构建一组在基础区块链层提供财务原语的模块来扩展核心Substrate功能。这些涵盖关键功能,例如身份,受监管资产本身,结算和资本市场功能的其他关键类别.

Polymath计划在2020年第二季度的某个时候发布其基础区块链的测试网,而主网则计划在2020年第四季度发布。由于该项目路线图中没有其他重大升级,我们将不得不等待大约6个月测试网向我们展示Polymath的新方向.

博学发展

所有这些看起来都很不错,但是Polymath声称在过去一年中所做的所有工作都已转化为开发输出?

确定此问题的最佳方法之一是查看其开源代码存储库。通过观察总的代码提交,可以大致了解正在执行的工作量.

因此,我决定潜入 Polymath GitHub 并看看他们的公共存储库。以下是过去12个月中其固定存储库的总提交量.

Polymath GitHub

承诺在过去12个月中选择回购

如您所见,已经有很多代码提交到这些存储库。还值得注意的是,还有另外45个不同程度的提交的存储库.

这比我在生命周期处于相似阶段的其他项目所看到的要多,并且表明Polymath总部的工作非常繁忙。您可能还想看看他们的Polymesh回购,以了解他们为什么如此兴奋.

如果您想了解最新的项目,则可以关注他们 官方博客. 团队在更新社区方面非常活跃.

结论

区块链就在这里,并在这里存在,并且鉴于其自身的特性,几乎无法想象我们的证券和资产不会很快出现在区块链上。这只是最有效,最透明的方法。正如我们已经在Polymath上看到的那样,在区块链上发行证券既可行又高效.

此外,向STO和ICO的大规模转移是在区块链领域筹集资金的首选方法,Polymath可能正在寻求大幅增长.

不幸的是,各国政府也肯定会介入以规范这些市场,实际上,有些已经开始。如此多的资金面临风险,并且某些ICO已经破坏了安全法规,令人惊讶的是,我们还没有看到春雨过后法规像雨后春笋般冒出.

到目前为止,监管机构行动迟缓。如果像Polymath这样的解决方案可以使安全令牌的发布标准化,我们可能会发现监管机构大多站在一边,以允许新生空间有机增长.

该解决方案以Polymask网络安全令牌的形式摆在我们面前。显然,Polymath仍然很新,似乎起步并不顺利,但背后也有一支强大的团队,并且产品有效。一旦原生区块链上线,事情就会变得非常有趣.

特色图片通过Shutterstock

免责声明:这些是作者的观点,不应视为投资建议。读者应该自己研究.

Mike Owergreen Administrator
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