Cream Finance评论:突破DeFi的界限

虽然它的名称可能会让您大吃一惊,但Cream Finance实际上并不是另一种以食品为主题的阴暗DeFi协议。这也不是一个 波兰总部 贷款服务(尝试了解Cream Finance时可能会偶然发现)。 Cream Finance中的Cream代表“加密货币统治着我周围的一切”,这是一个具有巨大潜力的加密货币项目.

DeFi领域一直处于狂热的状态,一波又一波的良性耕作机会使一些人满意,而另一些人则因食物中毒。这些协议中某些协议的APY现在已超过16000%。在幕后,Cream Finance正在悄悄地整合一个DeFi平台,该平台将持续使用您最喜欢的DeFi协议中的最佳片段.

Cream Finance的简史

创始人首先宣布了Cream Finance 黄杰夫 在今年7月16日发布。自称“奶油仁慈的独裁者”的人也是基于以太坊的社交媒体平台Mithril的策划者。 Huang还是台湾社交媒体公司Machi 17的创造者,该公司在其各种应用程序和网站上拥有超过4200万用户.

Jeffrey Huang奶油金融

Machi 17,Mithril和Cream Finance的创始人Jeffrey Huang。图片通过 中等的

虽然Cream Finance最初应该在 币安智能链, 该协议于8月3日突然在以太坊上开始部署,最初是一个名为YOLO Alpha的流动性采矿池。池的命名意在向渴望创造力的人致敬。金融创作者Andre Cronje和其他人在DeFi空间中拥有全盘思维.

奶油金融启动

图片通过 中等的

Cream Finance的发展非常不稳定。该项目已通过以下方式发布了新的更新: 中等的 自8月推出以来,几乎每天都有。这些更新表明,Cream Finance团队正在非常仔细和熟练地观察DeFi领域,从而使其他项目(如Compound Finance和Uniswap)如此成功.

Huang是Cream Finance的Medium更新的作者,在每条帖子中都还涉及其他重要的DeFi新闻,例如Curve Finance的CRV令牌的发布。他还多次感谢化合物金融公司在制定协议方面的协助.

奶油金融 终于推出了 9月11日在Binance智能链上发布其协议的第二版.

什么是奶油金融?

奶油金融 是建立在以太坊区块链上的多用途DeFi协议。它在其网站上将自己描述为“基于Compound Finance的贷款平台和基于Balancer Labs的交易平台”.

奶油金融加密货币

这只是冰山一角,因为自8月份启动以来,Cream Finance几乎每两周就向该协议披露新的内容。 Cream Finance目前正在过渡到社区控制的分散式自治组织.

Cream Finance的目标是通过基于现有协议创建和集成更好的协议来突破DeFi的界限。该协议借鉴了Compound Finance等公司的源代码, 平衡器, Curve Finance,Uniswap和Blackholeswap.

此代码均未经审核,Cream Finance的创建者Jeffrey Huang已做出 大胆的主张 不需要由创建它的实体以外的其他任何人来审核(例如,化合物财务部门应审核Cream的化合物代码).

奶油金融资产

奶油金融资产管理。图片通过 反冲

自从一开始就对协议进行了所有更改,Cream Finance的透明度就一直令人难以置信。 Cream Finance的核心团队由四人组成:创始人Jeffrey Huang和三名具有广泛计算机科学背景的开发人员,其中一位还曾在OmiseGo和Ethereum上工作。约2亿美元的加密货币 目前已锁定 在撰写本文时的协议中.

Cream Finance如何运作?

如前所述,Cream Finance有很多方面,几乎每隔一周就会添加一个新维度。在撰写本文时,这些可以分为以下几类:借贷,流动性挖掘,治理以及各种自动做市商协议(DEX和类似DEX的服务)。这些协议中的大多数在功能上与它们从中“分叉”的协议相同.

奶油金融贷款

Cream Finance的第一个方面涉及分散的借贷服务。这就是您在 仪表板选项卡 Cream Finance应用程序。该协议几乎是Compound Finance的精确副本,只是其中一个难以错过的小细节:支持更多的加密货币资产来进行Cream Finance的借贷.

曲线融资贷款

与Compound Finance一样,要在Cream Finance上借入加密货币,您需要存入一定数量的加密货币(以美元为单位),该数量要大于您将要借入的加密货币(以美元为单位)。此存放的加密货币称为抵押品,且存放的资金多于借入的金额,称为超抵押品.

加密货币贷款解释

点到点的借贷图示。图片通过 月鲸

目前,您可以借入最多您所存加密货币美元价值的60%。自协议启动以来,抵押要求已经更改了两次,因此将来可能会改变。这比您可以在复合金融中借款的66%略少.

如果您不知道,在Cream Finance上借用加密货币不需要任何个人文件或信用检查,并且您必须还款的时间也没有时间限制。问题在于,如果抵押品的美元价值下跌,以致您现在已经从技术上借了60%以上,则抵押品风险会被清算(以低于平台其他用户的价格出售).

曲线金融加密货币

为了使您可以借入不同于您作为抵押品的类型的加密货币,Cream Finance鼓励贷方将其加密货币资产提供给一系列借贷池。贷方可以对存入资金作出的利率(借款人将欠借贷资金的利率)取决于该资产的供求关系,贷方可以随时提取.

例如,目前借用mStable的MTA令牌的需求很高,对于向协议提供MTA的放款人而言,APY的舒适度超过50%。因此,借贷MTA的利率同样很高-接近100%.

这是为了抑制借贷者过多借贷。像Compound Finance一样,Cream Finance通过在借贷时向他们提供CREAM令牌奖励,从而诱使贷方和借方使用协议。.

奶油金融流动性挖掘

如果您切换 报酬 或者 泳池 Cream Finance应用程序上的标签,您会看到一系列的信息。在这里,您可以押注加密货币,以获取近200%的惊人收益(对于某些池)。除非另有说明,否则您可以随时提取这些资金.

奶油金融池

与其他协议(例如Curve Finance)一样,Cream Finance通过在Cream Pool Swap(DEX)中减少交易费用来奖励这些权益令牌。大多数协议上的流动性挖掘的目的通常是确保在该协议的DEX上的资产之间进行交换的用户有足够的流动性.

奶油金融掉期

Cream Finance在9月4日发布,将Swap描述为“具有Uniswap式前端的Balancer的分支”。用简单的英语来说,Cream Finance Swap是自动做市商,就像Balancer和 Uniswap. 用更简单的英语来说,这意味着它是一种协议,它使用池中两种资产的比率来确定价格,而不是像集中交易那样的订单簿.

奶油金融掉期

我们在“ Curve Finance”文章中深入介绍了AMM,并用我们在此处详细介绍的简单示例对其进行了最好的解释:

“想象一下,您的池中有10个以太坊和1000 USDC。这意味着每个以太坊的价值为100 USDC,因为比率为1-100。假设有人来从游泳池购买1个以太坊。现在这个比例已经改变了,一旦你把它算出来,以太坊的价格现在是111 $ USD.

这激励了某人套利(利用两个交易平台上的价格差)并在另一家交易所(如Coinbase)上购买了100美元,然后在该假设池中以111美元的价格出售,从而恢复了平衡(实际该资产的当前市场价格-100 $ USD)。”

加密货币DEX列表

DeFi中的顶级DEX(Cre​​am Finance被分类为Defipulse的借贷协议)。图片通过 反冲

Cream Finance Swap和其他AMM之间的最大区别是费用较低。 Cream Finance Swap仅收取0.25%的交易费,而非官方行业标准为0.3%。这些费用的0.20%用于流动性提供者(用户将资金存入上一部分中的池中)。剩余的0.05%分配给“奶油金融网络”(目前尚不清楚这是什么意思).

Cream Finance DAO(治理)

自发布以来,该项目一直在暗示向DAO的过渡,但这是 正式宣布 由Cream Finance在9月2日发布。虽然Cream Finance的DAO仍在开发中,但Medium帖子似乎表明它将需要Aragon等其他项目来构建它。尽管目前尚不清楚投票方式如何运作,但CREAM代币持有者将拥有治理权.

CreamY自动做市商

受Curve Curve的启发,CreamY是一种AMM,可在相同价值的加密货币资产之间提供高流动性掉期。这包括稳定币-稳定币交换以及比特币和以太坊的包装版本之间的交换。 9月20日 CreamY的公告 还暗示该协议的第二个版本CreamY v2将具有更多易变的加密资产.

安德烈·克罗涅(USD)

一张由Andre Cronje主持的“ CreamY USD”图片通过 中等的

CreamY v1尚未发布,但可能会像Curve Finance一样正常运行。这意味着它将具有修改后的粘合曲线。虽然我们在Curve Finance文章中再次对此进行了详细介绍,但淡化版本是,给定池中两种资产的比率将能够在不影响价格的情况下发生更多变化.

键合曲线加密货币

AMM中的各种结合曲线。图片来自 稳定交换白皮书, Curve Finance的原始白皮书

与常规AMM一样,这些专门的稳定币/稳定资产AMM通过降低平台交易费用来奖励流动性提供商。尽管尚未得到证实,但CreamY可能会在Curve Finance的领导下,并利用这些资金池为其他协议(例如Compound Finance)提供流动性。从理论上讲,这将进一步提高流动性提供者的收益,因为他们将获得CreamY的交易费减免以及成为Compound的贷款人的利息.

奶油加密货币

CREAM是建立在以太坊区块链上的ERC-20代币。它是提供给通过借贷,借贷或提供各种协议的流动性与Cream Finance互动的那些人.

奶油金融图标

图片通过 币安

CREAM代币持有者 也将有治理 一旦过渡到DAO,Cream Finance及其所有协议都在进行中。有人认为CREAM是Compound Finance的COMP代币的更公平分布版本.

奶油加密货币ICO

CREAM加密货币令牌没有ICO。所有代币均已预先开采,最初供应量为900万奶油。这些代币的67.5% 被烧了 在社区讨论之后的9月20日,新的最高供不应求量接近300万CREAM(准确地说是2,992 500).

奶油金融矿业

流动性提供者的CREAM代币分配时间表。图片通过 中等的

在总供应量中,有61.5%已预留给流动性提供者,23.1%已分配给Cream Finance的团队和顾问,7.7%已预留给Compound Finance,另外7.7%将分配给种子投资者.

尽管CREAM总供应量的92.5%由团队控制,但这些资产仍保存在多签名钱包中。目前有12位钱包的主要持卡人,其中包括Pantera Capital和Compound Finance的个人,以及上述三个Cream Cream开发人员.

奶油金融综合签名

Cream Finance multisig钱包密钥持有者。图片通过 中等的

从2020年9月24日开始的一年中,分配给Cream Finance团队,顾问,种子投资者和Compound Finance的代币将每月发行一次.

CREAM加密货币价格分析

奶油的历史短促却令人印象深刻。它在8月7日发布后不久就触及12美元的低点,一个月后,它的交易价格高达280美元,价格上涨了20倍以上!

奶油加密货币价格

奶油加密货币价格历史记录。图片通过 币市值

虽然CREAM的价格此后跌至似乎100美元附近的支撑位,但该代币仍处于明显的上升趋势中.

CREAM交易所列表

如果您想购买CREAM加密货币,那么最好的两个选择是Binance和Uniswap。请注意,后者是分散式的,将需要与Web 3.0钱包进行交互。您还必须支付以太坊网络费用(天然气),这最近已经非常昂贵。因此,您最好选择Binance.

奶油加密货币交易所

奶油加密货币市场。图片通过 币市值

相反,您可以选择通过借入,借出或为Cream Finance的协议提供流动性来种一些CREAM.

CREAM加密货币钱包

对累积的所有奶油满意之后,您将需要安全的地方存储它。由于CREAM是ERC-20令牌,因此它几乎可以存储在任何支持基于以太坊资产的钱包中。您决定将CREAM存储在哪里,从根本上取决于您打算如何使用它.

Metamask Web钱包

图片通过 分类帐

如果您打算长期使用它,请考虑购买硬件钱包,例如 分类帐或Trezor. 如果您打算参与Cream Finance的治理,那么最好的选择是Web 3.0钱包,例如Metamask。如果您位于中间位置,那么原子钱包之类的移动钱包是您的理想选择!

奶油金融路线图

目前,Cream Finance似乎没有明确定义的路线图。发展是自发的,而且是不可预测的。很明显,Cream Finance正在围绕一些最佳的DeF​​i协议进行克隆。.

但是,鉴于该公司已经克隆了DeFi领域的大多数主要参与者,因此任何人都在猜测他们下一步将做什么。 DAO似乎有可能在进行更多重大更改之前完成。一旦完成,项目的未来将掌握在社区手中.

为什么Cream Finance统治DeFi

如果诸如Sushiswap从Uniswap迁移11.6亿美元之类的事件告诉我们什么,那就是DeFi领域的顶级协议无法幸免于竞争-恰恰相反。这些项目中许多都是开源的,这使得狡猾的旁观者可以轻松地发布自己的版本.

奶油色金融衬衫

loldefi的Cream Finance毛衣。图片通过 推特

尽管Cream Finance尚未(尚未)淘汰任何大公司,但在整合其功能并在根本上更友好的平台上进行展示方面,它做得非常出色.

这并不是说Cream Finance没有任何问题。面对项目的长期远景,令牌授予时间表非常短,似乎不起作用,并且似乎无视诸如协议的代码审核之类的保障措施也令人担忧.

尽管并没有与风险资本家和种子投资者完全纠缠不清,但是与许多项目相比,这些关系似乎并没有那么明显。.

奶油加密货币鲸鱼

最大的CREAM代币持有者。图片通过 以太网扫描

现在获取CREAM令牌。鉴于创始方和投资者已开始获得其CREAM代币份额,目前尚不清楚它将维持多久的估值。尽管如此,事实是CREAM的价格取决于供求关系,而Cream Finance似乎仍在等待分水岭。尚未真正席卷DeFi世界.

尽管这不一定是一件好事,但幕后的不懈发展给人的印象是,Cream Finance真正起飞只是时间问题!

特色图片通过Shutterstock

免责声明:这些是作者的观点,不应视为投资建议。读者应该自己研究.

Mike Owergreen Administrator
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