什么是Bakkt?机构的加密解决方案

自从年初以来低温货币市场开始下跌以来,人们一直在说“机构资金”即将到来.

他们一直在祈祷,希望和希望,希望大型金融机构将跳入加密货币市场并避免损失.

尽管这些祈祷在过去的8个月中充耳不闻,但随着一家名为“ Bakkt”的公司的进入,情况可能会发生变化。是的,我们目前存在“机构资金”疲劳,有些人立即对此表示怀疑.

听我们说吧…

什么是Bakkt?

巴克特 将是由Microsoft Azure的云解决方案提供支持的开放且完全受监管的数字货币产品。这个安全的开源平台将连接从投资者到商人和消费者的各种加密货币用户。正如他们原来所说的 新闻稿

Bakkt旨在通过提高效率,安全性和实用性,作为机构,商人和消费者参与数字资产的可扩展入口

Bakkt是洲际交易所(ICE)的一项举措,洲际交易所是全球交易所和票据交换所的领先运营商。这立即为新产品增加了很多合法性.

他们在新闻稿中还提到,他们将与许多其他企业合作,以帮助他们创建这个生态系统。除微软外,他们还与星巴克和BCG合作.

是的,没错,您最终可以用加密货币购买星巴克拿铁.

该生态系统还将包括联邦监管的市场以及仓储选项。这意味着Bakkt平台的用户将通过Bakkt获得某种形式的政府监管的托管服务.

Bakkt也正在跳入比特币期货市场。但是,与当前的期货产品不同,这些将以实物结算而不是现金结算。实际比特币将存储在其安全且有保险的仓储解决方案中.

Bakkt的技术也在相当长的一段时间内得到了发展。根据首席执行官凯利·洛夫勒(Kelly Loeffler)的说法,他们在过去18个月中“在建工厂”。在里面 相同的采访, 她说这是在高度机密的情况下建造的,这个名字是最近才决定的.

现在您已经了解了Bakkt是什么,让我们更深入地研究为什么它可能成为机构投资者的灵丹妙药.

Bakkt对机构的好处

之所以这么看好Bakkt生态系统,是因为它打破了许多主要的进入壁垒。即使其他公司试图解决这些障碍,这些障碍仍然顽固地存在.

Bakkt对机构的好处

Bakkt为机构带来的一些好处

障碍主要与资金安全,缺乏可用的衍生工具以及缺乏大规模的消费者采用加密货币有关.

资金安全

对于任何机构投资者来说,这无疑是最重要的考虑因素.

对于资金经理来说,持有股票,债券和商品等传统资产非常容易。真的很难窃取这些资产或实际上将其损失.

但是,我们都知道黑客窃取数字货币是多么容易。同样,通过私钥管理不善和密码丢失,加密货币也可能永远被破坏或丢失。.

您只需要考虑为了保护几千美元的加密货币所承受的压力。现在想象一下您持有数以千计的投资者的1亿美元加密货币的情况.

想象一下灾难性损失或黑客入侵导致违反信托责任的含义。想象一下诉讼的威胁以及原本辉煌的投资声誉的破坏.

确实可怕的想法.

好像目前市场上没有任何加密货币托管人解决方案。您有以下解决方案 币库 和Gemini,两者都是加密货币行业的知名大公司.

Xapo冷藏仓

进入Deltalis数据中心和冷藏库。图片来源: QZ

如果这对于机构投资者而言不够安全,则Xapo保险库会将您的加密货币存储在实际的物理保险库中。隐藏在瑞士掩体中,您的私钥将受到人工和数字保安的保护.

但是,这些解决方案不受联邦监管。这意味着,尽管这些产品具有安全性,但损失的可能性总是很小。没有这种损失的支持.

现在,Bakkt正在介绍“联邦监管”仓储的前景。对于机构投资者而言,这比在瑞士山区将私钥存储起来更合适。.

此外,Bakkt解决方案可以大大改善实物比特币的销售和转移。通常,如果他们想交易这些证券,他们将不得不进行场外交易或依靠不受监管的加密货币交易所.

这两个都不是最优的.

但是,如果这两个机构投资者的比特币都存储在Bakkt,则过程将大大简化。他们可以在几秒钟内在ICE平台上进行交易,然后让比特币立即在Bakkt的托管人帐户之间转移.

衍生工具

在管理金融市场风险时,机构投资者和企业通常会转向衍生工具.

这些是可以用来对冲大量市场风险的工具,例如期货和期权。它们已经存在了数百年,并被农民,公司,对冲基金和理财师使用。.

加密货币期权和期货仅在比特币市场上发布。尽管它们以不受管制的形式存在了几年,但直到去年我们才在CBOE上看到了我们的第一份上市期货合约.

CBOE比特币合约

CBOE XBT比特币期货合约。图片来源: 芝加哥期权交易所

社区中的许多人将这一时刻视为机构投资者即将进入市场的时刻。但是,事实并非如此。缺乏采用的主要原因之一是这些期货是现金结算的.

这意味着在这些期货的结算中没有实际交换的比特币。因此,如果您是一家大型采矿运营商,并且想远期出售比特币,那么您将不得不依靠现金来支付未来的款项。您仍然必须在现货市场上出售实物比特币.

此外,鉴于比特币期货市场缺乏实物交割,意味着存在定价低效的问题。这创造了一种情况,其中大量的加密套利机会已经打开.

Bakkt可以完全改变这一点.

Bakkt正在引入每日交付的比特币期货合约。这些将全部抵押或预先提供资金。然而,最重要的是,它们将被实际交付。这意味着交易对手将在到期时以实际比特币进行交易.

对于许多依赖加密货币支付和法定转换的企业来说,这可能是理想的解决方案。例如,对于需要向前出售其代币的比特币矿工来说,这将是理想的解决方案。需要将其比特币转换为法定货币的在线商人可以使用它.

很简单,它为这些合同打开了很多用例,并在价格发现过程中提供了帮助. 根据 Bakkt的首席执行官Kelly Loeffler

这支持市场完整性,并使我们的工作与现有的期货和加密交易所区别开来,从而保证了利润

尽管“价格发现”的概念听起来似乎很不固定,但在金融市场上确实很重要。它有助于减少通常与比特币市场相关的不必要的波动.

这还将提供一个 正反馈回路 收养.

比特币价格越稳定,消费者和企业对使用它的信心就越大,机构理财经理将其纳入其投资组合的意愿就越高。.

消费者采用

尽管我们所有人都希望企业和机构投资者将比特币纳入其投资组合,但仍然缺乏来自其实际消费者和客户的动力。也缺乏更广泛的基础设施来支持加密支付.

这些公司和企业可以满足他们的最终用户的需求,并且只有在看到需求后才会考虑。这就是为什么需要更广泛地零售采用加密货币的原因.

尽管许多人积极投资于加密货币,但在商业中却没有那么多的采用。仍然有很大一部分人口不了解数字货币的用例,因此将无法使用数字货币.

Bakkt希望通过其众多的合作伙伴关系来改变这种状况.

首先,他们与星巴克建立了伙伴关系。这将使他们的客户将其加密货币转换为美元并在其商店中消费。马上,您有了一个清晰明确的示例,展示了数字现金非常实际的用例.

根据星巴克副总裁Maria Smith在最近的原始新闻稿中所说:

作为我们超过1500万星巴克奖励会员的移动支付的领导者,星巴克致力于创新,为我们的客户扩展支付方式

尽管用加密货币支付咖啡的费用是巨大的,但最令人兴奋的是正在开发的底层基础结构。强大而强大的法令/加密货币支付基础设施是缺少的东西之一.

星巴克已经拥有相当强大的支付基础设施,并且一直在鼓励消费者使用手机而非卡付款。将其与Microsoft Azure网络的巨大影响相结合,您将获得一个非常可靠的解决方案.

Bakkt支持的更多大创意

Bakkt还为机构比特币市场带来了许多其他创新,这些创新可能会增强采用率.

例如,它们将提供与加密货币市场和信息的更多连接。这是当前环境中一直缺乏的,主要是因为大型技术机构的要求与零售贸易商的要求不同.

Bakkt团队成员

ICE Exchange首席执行官(Jeff Sprecher> 与妻子兼Bakkt(Kelly Loeffler)的创始人。图片来源: 发财

Bakkt解决方案将包括对FIX API的访问,合并的股票报价以及监管报告功能和参与协议.

本质上,Bakkt将允许这些机构将现有的期货生态系统用作区块链顶部的“第二层”。这意味着客户将可以访问生态系统中当前可用的各种交易和风险管理应用程序.

期待

鉴于Bakkt带来的承诺,难怪加密社区为何如此兴奋。这与许多其他承诺长而回报短的加密货币项目不同.

它是由世界上最重要的国际交易所之一开发的。它也得到了众多知名公司的支持,包括Fortress Investment Group,Galaxy Digital,Horizo​​ns Ventures,Alan Howard,Pantera Capital和Protocol Ventures。.

这是一个好兆头,因为唯一会完全理解对机构加密解决方案需求的投资者本身就是机构投资者。显然,他们看到了Bakkt的承诺.

因此,我们只能怀着热切的期待等待,看看Bakkt是否确实会为机构投资者提供通往加密货币超级高速公路的入口.

精选图片通过Fotolia & 巴克特

Mike Owergreen Administrator
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