如何将2018年的加密损失转化为节税

面对现实吧,对于加密货币市场来说,2018年是艰难的一年.

随着我们快到年底,许多交易员都在舔伤口,试图调和哪些硬币值得霍德林,哪些硬币应该一起丢掉。确实有艰难的选择!

虽然有一线希望.

您在加密货币投资组合中产生的这些损失可以用来抵消您持有的其他资产的收益。换句话说,您可以使用它们在您的税单上省钱.

本文介绍如何处理您的损失并在美国节省您的加密税费用.

加密损失可能抵消资本收益

作为 由美国国税局(IRS)声明, 出于税收目的,比特币和其他加密货币应视为财产。这意味着您招致 资本收益 当您以高于最初获得的价格出售/交易您的加密货币时,以及以更低的价格出售时交易的资本损失.

这也是对待股票和债券等其他形式的财产的方式。当交易者获得资本收益时,他们应向山姆大叔欠该收益。但是,当它们发生资本损失时,该损失可用于减少或抵消其他交易的收益,甚至是出售其他形式的财产的收益。.

加密货币税

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不幸的是,在我们目前正在经历的加密领域中,存在很多损失。明智的做法是将这些资本损失与您的年度纳税申报表一起申报,以减少应税收入并节省资金.

净资本损失 & 应纳税所得额

每当您当年的资本损益总额加负数时,就会产生 净资本损失. 如果净资本损失小于或等于3,000美元(如果您已婚并提交单独的纳税申报表,则为1,500美元),则该全部资本损失可用于抵消其他类型的收入,例如您的工作收入.

如果您的损失超过$ 3,000,则超过$ 3,000的金额将结转到下一个纳税年度.

好的,这令人困惑。我可以举一个真实的例子吗?

实际例子

假设您在2018年初的加密交易中表现良好。您购买了价值3,000美元的比特币和以太坊,并通过许多不同的加密货币和许多不同的交易将其变成8,000美元.

一旦8月转瞬即逝,并且市场变得更糟,您遭受了沉重打击,投资组合的价值大幅下降。您最终卖光了所有头寸,只剩下$ 1,000.

您蒙受了2,000美元的净损失。因为此净亏损少于$ 3,000,所以所有亏损将从您当年的应纳税收入中扣除。如果您当年的正常收入为$ 50,000,那么该收入中只有$ 48,000应课税.

根据损失的严重程度,可以通过适当地备案损失来节省大量金钱,尤其是如果您有其他资本收益要用传统的股票投资组合来抵消的话.

如何在您的税收报告

要报告您的损失,您需要在一年中列出您全年进行的每笔交易。 美国国税局(IRS)8949表格. 所有纳税人都必须填写8949表格,以列出其资本资产交易(在这种情况下,资本资产为比特币和加密货币).

对于您在日历年中进行的每笔交易,请列出交易的加密货币数量,交易价格(美元),交易日期, 成本基准 交易以及您产生的资本损益.

国税局加密税

图片来源: 政治

继续在此表格中列出一年中的所有交易,并在底部列出总计净亏损。完成8949之后,您可以将此净亏损转移到您的 1040附表D, 并将其包含在您的纳税申报表中.

如果我进行了数百笔交易怎么办?

自动化解决方案

许多加密爱好者经常交易。如果您尚未保持交易日期的干净记录,购买和出售加密货币的美元价值金额以及这些交易的资本损益,则此报告过程以及创建8949表格都可以令很多行业人士感到头痛.

如果您遇到这种情况,则值得利用加密税软件为您自动生成报告.

那“加密会计师”呢??

许多交易者正在转向昂贵的“加密会计师”为他们创建他们的8949并处理整个税收报告流程。虽然拥有良好的CPA很重要,但大多数CPA公司都使用这些相同的自动加密税服务来进行大量的资本损益计算.

然后,他们在另一端向客户收取更多费用。在花上几百美元之前先做一下研究。一种省钱的选择是自己处理您的加密收益和损失计算(8949),然后将这些数据提供给您的传统CPA或将其上传到类似 涡轮税.

这样,您就可以避开昂贵的方程式。但是,每个人的情况都是独特的,有时与 专业的.

修改以前的纳税申报单

许多交易者现在才意识到他们需要为其加密收益缴税.

如果您遇到这种情况,则应该修改买卖加密货币但未报告的年份的以前的纳税申报单。您有三年的时间来修改纳税申报单,因此请务必尽快进行此操作.

希望您是加密货币交易者的向导,并且您不必从交易活动中损失任何损失。但是,如果您确实有损失,请确保您在法律允许的范围内利用损失并存钱。.

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Mike Owergreen Administrator
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