إدارة مخاطر العملة المشفرة في محفظتك: أهم النصائح

على الرغم من وجود العديد من القصص حول الأشخاص الذين حققوا عوائد هائلة على استثماراتهم من الاستثمار في عملات رقمية معينة ، فمن المهم أيضًا أن نفهم أن هناك الكثير من المخاطرة في هذه الأسواق.

يميل الناس دائمًا إلى الحديث عن ذلك الشخص الذي كسب الملايين من استثمار مبكر في Bitcoin. أو ربما سمعوا عن ذلك الشخص الذي ارتكب جريمة قتل في استثمار في ICO. ومع ذلك ، فهم لا يميلون إلى السماع عن الإخفاقات الهائلة أو الأشخاص الذين فقدوا ثروة من استثمار غير حكيم في عملة معماة.

كما هو الحال مع جميع الاستثمارات والتداول ، فإن المستثمرين الناجحين القادرين على تحقيق عوائد قوية باستمرار هم أولئك الذين لديهم استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر. كما أنهم يتخذون قرارات استثمارية بناءً على التحليل المحسوب البارد بدلاً من “الأحاسيس” البسيطة.

في المنشور أدناه ، نحاول إلقاء نظرة على بعض الطرق الفعالة لإدارة مخاطر العملة المشفرة بالإضافة إلى بعض النصائح التي ستساعدك على اتخاذ القرارات الصحيحة عند التداول.

لا تدع الضجيج يقودك

ضجيج ICO مع Cryptocurrenciesربما يكون أحد أكبر أعداء الاستثمار الناجح هو دوافعك البشرية. عليك أن تتجنب بعض الدوافع الأولية التي قد نشعر بها مثل “FOMO” (الخوف من الضياع). عندما يتخذ شخص ما قرارات بناءً على ما إذا كان من الممكن أن يكون “متأخرًا جدًا على الحفلة” ، فإنه يميل إلى الاستثمار في أصل عملة مشفرة قد لا يعرف الكثير عنه أو قد يكون قد بلغ ذروته.

حدث هذا مؤخرًا إلى شخص أعرفه استثمر ما يقرب من 10000 دولار في NEO (Antshares) عندما كان يرتفع بشكل كبير في أغسطس. على الرغم من أن NEO هي تقنية مثبتة ، فقد جاء استثماره قبل إعلان الصين أنها ستحظر عمليات الطرح الأولي للعملات.

من الواضح أن هذا كان له تأثير كبير على NEO حيث كان مقره في الصين وكان من المقرر استخدامه باعتباره blockchain الرئيسي حيث ستجمع جهات الإصدار أموالها. فقد ما يقرب من 50٪ من استثماراته. على الرغم من أن NEO قد يتعافى ، إلا أنها كانت نتيجة مختلفة تمامًا عن عائد 100٪ + الذي حدث في الأسبوع السابق لاستثماره.

توضح هذه الحكاية التحذيرية أنه لا يجب أن تتوقع تلقائيًا أن الاتجاهات السابقة ستستمر إلى الأبد. احذر دائمًا من التصحيحات الوشيكة في السعر التي قد تأتي عشوائيًا.

يمكن أن يحدث هذا أيضًا في مساحة ICO إذا كنت تستثمر في ICO مبالغ فيه. على الرغم من أن تحليلك يشير إلى أن المشروع لا يضمن حقًا استثمارًا ، فقد لا تزال تميل إلى الاستثمار بناءً على مقدار الصحافة التي تم طرحها فيما يتعلق بـ ICO.

التنويع هو المفتاح

لقد كان أحد أكثر معتقدات الاستثمار شهرة منذ ما يقرب من قرن. إن الاحتفاظ بكل بيضك في سلة واحدة يضع الكثير من الثقة في تلك السلة فقط. هذا صحيح بالنسبة للعملات المشفرة كما ينطبق على أي أصل آخر. إذا وضعت كل استثماراتك في رمز واحد ، فأنت تخاطر بقدر كبير من “المخاطر الشخصية”.

المخاطر الشخصية هي مصطلح تم استخدامه في التمويل التقليدي لوصف المخاطر غير المنتظمة عبر فئة الأصول أو القطاع. فهي تقتصر على أصل معين فقط ويصعب التنبؤ بها. على سبيل المثال ، تتمثل المخاطر المنهجية في العملات المشفرة في التنظيم ، ومشاعر النفور من المخاطرة وما إلى ذلك..

من ناحية أخرى ، يمكن أن تكون المخاطر الشخصية لـ Iota على سبيل المثال إعلانًا عن كسر خوارزمية تجزئة العملة المشفرة. كان هذا الخطر فريدًا بالنسبة لـ IOTA ولا يمكن لأحد التنبؤ به حقًا. لقد خفضت قيمة IOTA فقط عندما كان باقي السوق صعوديًا نسبيًا.

عندما تستثمر في أكثر من أصل عملة معماة ، تقل المخاطر الخاصة في محفظتك. مع استمرار إضافة المزيد من العملات المعدنية ، سينخفض ​​هذا الخطر الفريد. نظريًا ، قد يعتقد المرء أن الاستثمار في جميع أصول التشفير تقريبًا سيكون خطوة جيدة.


ومع ذلك ، فإن المخاطرة الخاصة هي أمر يمكن أن يساعد أيضًا في الاتجاه الصعودي. كلما زاد عدد الأصول التي تمتلكها ، كلما قللت من فرصك في المشاركة في ارتفاع سعر الرمز المميز. وبالتالي ، من الحكمة إيجاد توازن. في نظرية الاستثمار التقليدية ، سيكون هذا هو إيجاد المكان الأمثل على الرسم البياني “الحدودي الفعال”. لدينا هذا في الصورة أدناه.

استثمار حدودي فعال مع Cryptocurrencies

دون الخوض كثيرًا في الجانب التقني لكيفية عمل كفاءة الحواف يعمل ، فهو بشكل أساسي توازن بين المخاطر مقابل العائد. يجب على المستثمر أن يحاول إيجاد النقطة المثالية بين ما يريد تحقيقه والمخاطرة التي يرغب في تحملها.

إذا استثمر المستثمر الكل في عملة واحدة ، فإن المخاطرة تكون في الجزء العلوي من المنحنى. وبالمثل ، إذا كان المستثمر قد استثمر في جميع العملات المعدنية المتاحة له / لها ، فسيكون في أسفل المنحنى وهذا سيكون مخاطرة منخفضة ولكن أيضًا عائد منخفض. المكان الأمثل في مكان ما في المنتصف على الرسم البياني.

ركز على الأفكار وليس الرموز

أفكار استثمار العملات المشفرةفي بعض الأحيان ، يمكن للناس أن ينجرفوا ويستثمروا في عملة أو توكن بناءً على الأداء أو الشائعات / الطنانة حول العملة. ينتشر هذا بشكل خاص عندما يفكر الناس في الاستثمار في ICO والعملات المعدنية الجديدة نسبيًا. ومع ذلك ، فهذه ليست أفضل طريقة للقيام بالعناية الواجبة.

من المهم أن تركز على الفكرة بدلاً من الرمز المميز أو الشركة الناشئة فقط. هناك العديد من العملات المعدنية التي تعمل في مجال معين والتي يمكنك توزيع مخاطرك عليها. على سبيل المثال ، لديك Ethereum و NEO وكلاهما رمزان يركزان على تقنية العقود الذكية.

يمكنك أيضًا المراهنة على تقنية blockchain لإنترنت الأشياء من خلال عملة مشفرة مثل IOTA. هناك خيارات لحلول blockchain للتخزين السحابي مثل Filecoin أو Sia Coin. تحتاج إلى إلقاء نظرة على الأرقام واتخاذ القرار بشأن ما إذا كنت توافق على الفكرة الأساسية.

بمجرد أن تؤمن بفكرة معينة ، يمكنك حينها البدء في توزيع استثمارك بين جميع العملات المعدنية المحددة ضمن هذه الفكرة للحصول على التنويع الذي يناسبك.

التحوط بأصول أخرى

على الرغم من أنك قد تكون متفائلًا للغاية بشأن العملات المشفرة ، بمجرد أن يكون لديك نسبة كبيرة من محفظتك في هذه الأصول ، يصبح من الصعب إدارة مخاطر العملة المشفرة بشكل عام. هذا هو المكان الذي يمكن أن تكون فيه فئات الأصول الأخرى مفيدة.

إذا كنت ترغب في التحوط من بعض مخاطر العملة المشفرة المنتظمة في محفظتك ، فيمكنك النظر إلى الأصول التي لها ارتفاع نفي الارتباط بالعملات المشفرة. وعادة ما تكون هذه أصولًا مثل الأسهم حيث يُنظر إليها على أنها أصول “محبة للمخاطر”.

الميزة الأخرى لاستخدام الأصول التقليدية للتحوط من مخاطر العملة المشفرة هي أنه يمكنك استخدام مجموعة من الأدوات المشتقة مثل الخيارات والعقود الآجلة. هذه الاستثمارات المشتقة ميسورة التكلفة نسبيًا لأنها غير ممولة. إنهم لا يتطلبون سوى الحد الأدنى من الضمانات للاحتفاظ بهم.

بالطبع ، مع توسع سوق مشتقات العملة المشفرة ، هناك أمل في أن الأدوات مثل الخيارات ستمنح المستثمرين فرصة التحوط المباشر “دلتا“التعرض لاستثماراتهم في العملات المشفرة من خلال هذه الخيارات.

الأخطار الخفية لعدم السيولة

مخاطر عدم السيولة مع العملات المشفرةهناك العديد من الأشخاص الذين سيستثمرون في عدد من العملات المشفرة المختلفة والتي نادرًا ما يتم تداولها دون مراعاة تأثيرات عدم السيولة. ستحدد السيولة مدى سهولة إغلاق الصفقات التي تحتفظ بها.

إذا كنت قد اشتريت كمية كبيرة من العملات المعدنية وترغب في الخروج من مركزك ، فقد يعمل السوق غير المرن ضدك. بشكل أساسي ، على الرغم من أن آخر سعر يتم تداول الأصل به قد يكون “مرتفعًا” ، فقد لا يكون هناك مشترين يرغبون في شراء الأصل منك عند هذا الارتفاع.

علاوة على ذلك ، في الأسواق غير السائلة ، قد تؤدي الإجراءات التي تتخذها لتداول العملات إلى ردود فعل سلبية في السعر. على سبيل المثال ، إذا اعتقد السوق أن شخصًا ما لديه “معرفة داخلية” يحاول إغلاق مراكزه ، فقد يصاب بالفزع ويتخلص من ممتلكاته أيضًا.

هذا هو أسوأ ما في العالمين لأنه الآن لا يمكنك فقط بيع عملاتك المعدنية ولكن السعر انخفض نتيجة للإجراءات التي اتخذتها.

ومن ثم ، فإن المغزى من القصة هو أنه يجب عليك محاولة الاستثمار في عملات معدنية أكثر سيولة نسبيًا. سيوفر لك هذا الكثير من المتاعب عندما يتعلق الأمر بإغلاق مركزك بسعر كنت تعتقد أنه مناسب لمركز خروج.

إمكانية عملات التعدين

تهدف معظم طرق إدارة مخاطر العملات المشفرة إلى التخفيف من مخاطر تقلبات الأسعار. ومع ذلك ، على عكس الأسهم التي تدفع أرباح الأسهم أو السندات التي تدفع الفائدة ، فإن معظم العملات الرقمية لن تدفع لك دخلاً مقابل الاحتفاظ بها

هذا لأنهم يعتمدون على تعدين إثبات العمل. هذا هو الوقت الذي يُنشئ فيه المُعدِّن منصة تعدين ويحل وظائف تجزئة التشفير لإنتاج المزيد من العملات المعدنية. هذه الآن باهظة الثمن وتنافسية لدرجة أنه لا يمكن للمرء فقط إعداد جهاز كمبيوتر منزلي وتعدين العملات المعدنية كما اعتادوا.

ومع ذلك ، يتم تعدين بعض عملة crypotcurrency من خلال عملية تسمى تعدين Proof-of-Stake (POS). هذا هو المكان الذي سيتم فيه استخراج العملات المعدنية بناءً على كمية العملة المشفرة التي يحتفظ بها أشخاص معينون. ومن ثم ، إذا كنت تمتلك مبلغًا معينًا من العملات المشفرة ، فيمكن أن تكافأ على عملات إضافية مقابل “التعدين”. عادة ما يستلزم ذلك فقط ترك العميل متصلًا بينما يتم تعدين العملات بناءً على حصتك.

على الرغم من أن قائمة عملات نقاط البيع محدودة نوعًا ما في الوقت الحالي ، تهدف Ethereum إلى تنفيذ تعدين POS مع بروتوكول تحسين يسمى Casper. نأمل أن يتم طرح هذا في العام المقبل مما سيسمح لمالكي Ethereum الكبار بتعدين ثاني أكثر العملات المشفرة قيمة.

الثراء ببطء

يبدو أن هناك قدرًا كبيرًا من التركيز على الثراء السريع في العملات المشفرة. هناك اعتقاد بأنه يمكنك العثور على عملة معدنية للاستثمار فيها وستضاعف استثماراتك ثلاث مرات في 3 أسابيع. ومع ذلك ، فإن هذه الأنواع من المستثمرين ليست في الحقيقة من حقق عوائد كبيرة.

يعتقد المستثمرون الأوائل في Bitcoin الذين اشتروا في عامي 2010 و 2011 في فكرة وليس مقدار الأموال التي يمكنهم جنيها حقًا. كانوا يرون أن عملة البيتكوين ستحدث ثورة في عالم المال وبالتالي لها قيمة جوهرية عدة مضاعفات للسعر الأصلي.

استمروا في الحفاظ على مواقعهم من خلال التسلق الهائل والسقوط بعد تحطم Mt Gox. كان لديهم هدف كان أكثر من مجرد المال والعوائد و “To the Moon”. وبالتالي ، هؤلاء هم المستثمرون الذين يجلسون اليوم بثروة هائلة. كانوا جشعين على المدى الطويل.

كمستثمر ، يجب أن يكون لديك نفس العقلية. صدق الأفكار ، وثق باستثماراتك ، وقم بإدارة مخاطر العملة المشفرة والتركيز على المستقبل.

الصور عبر فوتوليا

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me