Cream Finance Review: Die Grenzen von DeFi erweitern

Während der Name Sie vielleicht die Augen verdrehen lässt, ist Cream Finance eigentlich kein anderes zwielichtiges DeFi-Protokoll zum Thema Lebensmittel. Es ist auch kein Mit Sitz in Polen Kreditservice (auf den Sie möglicherweise versehentlich stoßen, wenn Sie versuchen, mehr über Cream Finance zu erfahren). The Cream in Cream Finance steht für „Crypto Rules Everything Around Me“ und ist ein Kryptowährungsprojekt mit ernsthaftem Potenzial.

Der DeFi-Raum war in einem ständigen Rauschzustand mit einer Welle von Ertragsmöglichkeiten, die einige zufrieden und andere mit Lebensmittelvergiftungen zurückließen. Der APY einiger dieser Protokolle liegt jetzt über 16 000%. Hinter den Kulissen stellt Cream Finance leise eine DeFi-Plattform zusammen, die unter Verwendung der besten Teile Ihrer bevorzugten DeFi-Protokolle Bestand haben soll.

Eine kurze Geschichte von Cream Finance

Cream Finance wurde erstmals vom Gründer angekündigt Jeffrey Huang am 16. Juli Anfang dieses Jahres. Der selbsternannte „semi-wohlwollende Diktator von Cream“ ist auch der Mastermind hinter Mithril, einer auf Ethereum basierenden Social-Media-Plattform. Huang ist auch der Schöpfer von Machi 17, einem taiwanesischen Social-Media-Unternehmen mit über 42 Millionen Nutzern auf seinen verschiedenen Apps und Websites.

Jeffrey Huang Cream Finance

Jeffrey Huang, Gründer von Machi 17, Mithril und Cream Finance. Bild über Mittel

Während Cream Finance ursprünglich auf dem starten sollte Binance Smart Chain, Das Protokoll wurde am 3. August plötzlich auf Ethereum bereitgestellt, beginnend mit einem Liquidity Mining Pool namens YOLO Alpha. Die Benennung des Pools sollte eine Art Hommage an den Sehnsuchtsfinanzierer Andre Cronje und andere im DeFi-Raum mit einer All-in-Mentalität sein.

Einführung von Cream Finance

Bild über Mittel

Die Entwicklung von Cream Finance verlief recht unberechenbar. Ein neues Update wurde vom Projekt über veröffentlicht Mittel fast jeden Tag seit seiner Einführung im August. Diese Aktualisierungen zeigen, dass das Cream Finance-Team den DeFi-Bereich sehr sorgfältig und geschickt beobachtet und die Elemente auswählt, die andere Projekte wie Compound Finance und Uniswap so erfolgreich machen.

Huang, der Autor der Medium-Updates von Cream Finance, hat mit jedem Beitrag auch andere wichtige DeFi-Nachrichten veröffentlicht, beispielsweise die Veröffentlichung des CRV-Tokens von Curve Finance. Er hat sich auch wiederholt bei Compound Finance für die Unterstützung bei der Entwicklung des Protokolls bedankt.

Creme Finanzen endlich gestartet eine zweite Version seines Protokolls über die Binance Smart Chain am 11. September.


Was ist Cream Finance??

Creme Finanzen ist ein Mehrzweck-DeFi-Protokoll, das auf der Ethereum-Blockchain basiert. Es beschreibt sich selbst auf seiner Website als “eine Kreditplattform basierend auf Compound Finance und eine Austauschplattform basierend auf Balancer Labs”..

Cream Finance Kryptowährung

Dies ist nur die Spitze des Eisbergs, da Cream Finance seit seiner Einführung im August fast alle zwei Wochen neue Dimensionen des Protokolls enthüllt. Cream Finance befindet sich derzeit im Übergang zu einer von der Gemeinde verwalteten dezentralen autonomen Organisation.

Das Ziel von Cream Finance ist es, die Grenzen von DeFi zu erweitern, indem bessere Protokolle basierend auf vorhandenen erstellt und integriert werden. Das Protokoll leiht Quellcode von Compound Finance aus, Balancer, Curve Finance, Uniswap und Blackholeswap.

Keiner dieser Codes wurde geprüft, und Jeffrey Huang, der Erfinder von Cream Finance, hat dies getan die kühne Behauptung dass es nicht von jemand anderem als den Unternehmen geprüft werden muss, die es erstellt haben (z. B. sollte Compound Finance den Compound-Code von Cream prüfen).

Cream Finance Assets

Verwaltete Cream Finance-Vermögenswerte. Bild über Defipulse

Cream Finance war von Anfang an unglaublich transparent, mit all den Änderungen, die es am Protokoll vorgenommen hat. Das Kernteam von Cream Finance besteht aus vier Personen: dem Gründer Jeffrey Huang und drei Entwicklern mit umfassendem Hintergrund in der Informatik, von denen einer auch an OmiseGo und Ethereum gearbeitet hat. Kryptowährung in Höhe von rund 200 Mio. USD ist derzeit gesperrt im Protokoll zum Zeitpunkt des Schreibens.

Wie funktioniert Cream Finance??

Wie bereits erwähnt, hat Cream Finance viele Dimensionen, und fast jede zweite Woche wird eine neue hinzugefügt. Zum Zeitpunkt des Schreibens können diese in die folgenden Kategorien eingeteilt werden: Kreditvergabe und -aufnahme, Liquidity Mining, Governance und verschiedene automatisierte Market Maker-Protokolle (DEX und DEX-ähnliche Dienste). Die meisten davon sind in ihrer Funktion identisch mit den Protokollen, aus denen sie “gegabelt” werden.

Cream Finance Kreditvergabe

Die erste Dimension von Cream Finance umfasst dezentrale Kredit- und Kreditdienstleistungen. Das sehen Sie, wenn Sie auf der Registerkarte “Dashboard” der Cream Finance App. Dieses Protokoll ist fast eine exakte Kopie von Compound Finance, abgesehen von einem kleinen Detail, das kaum zu übersehen ist: Es werden viel mehr Kryptowährungs-Assets für die Kreditvergabe bei Cream Finance unterstützt.

Curve Finance Lending

Wie bei Compound Finance müssen Sie zum Ausleihen von Kryptowährung bei Cream Finance einen Betrag an Kryptowährung (in USD) hinterlegen, der größer ist als der Betrag an Kryptowährung, den Sie ausleihen (in USD). Diese hinterlegte Krypto wird als Sicherheit bezeichnet, und wenn mehr Geld hinterlegt ist, als Sie ausleihen, wird dies als Überbesicherung bezeichnet.

Kryptowährungskredite erklärt

Peer-to-Peer-Kreditvergabe und Kreditaufnahme dargestellt. Bild über Moonwhale.io

Sie können derzeit bis zu 60% des USD-Werts der von Ihnen eingezahlten Kryptowährung ausleihen. Dies kann sich in Zukunft ändern, da sich die Besicherungspflicht seit Einführung des Protokolls bereits zweimal geändert hat. Dies ist etwas weniger als die 66%, die Sie bei Compound Finance ausleihen können.

Falls Sie es nicht wussten, sind keine persönlichen Unterlagen oder Bonitätsprüfungen erforderlich, um Kryptowährung bei Cream Finance auszuleihen, und es gibt auch keine zeitliche Begrenzung, wann Sie das Darlehen zurückzahlen müssen. Der Haken ist, dass wenn der USD-Wert Ihrer Sicherheiten so sinkt, dass Sie jetzt technisch mehr als 60% geliehen haben, Ihre Sicherheiten möglicherweise liquidiert werden (mit einem Rabatt an andere Benutzer der Plattform verkauft)..

Curve Finance Kryptowährungen

Damit Sie eine andere Kryptowährung als die Art ausleihen können, die Sie als Sicherheit hinterlegt haben, bietet Cream Finance Kreditgebern Anreize, ihre Kryptowährungsaktiva in eine Reihe von Kreditpools einzubringen. Die Zinssätze, die Kreditgeber für eingezahlte Gelder festlegen können (und die Kreditnehmer für geliehene Gelder schulden), hängen von Angebot und Nachfrage für diesen Vermögenswert ab, und Kreditgeber können jederzeit abheben.

Beispielsweise ist die Nachfrage nach dem Ausleihen des MTA-Tokens von mStable derzeit hoch, was zu einem bequemen APY von über 50% für Kreditgeber führt, die MTA für das Protokoll bereitstellen. Folglich ist der Zinssatz für die Ausleihe von MTA ebenfalls sehr hoch – fast 100%.

Dies soll die Kreditnehmer davon abhalten, zu viel zu leihen. Wie Compound Finance lockt Cream Finance sowohl Kreditgeber als auch Kreditnehmer dazu, das Protokoll zu verwenden, indem sie sie beim Ausleihen oder Ausleihen mit CREAM-Token belohnen.

Cream Finance Liquiditätsabbau

Wenn Sie die umschalten Belohnung oder Pools Auf den Registerkarten der Cream Finance-App wird eine Reihe von Pools angezeigt. Hier können Sie Kryptowährung einsetzen, um noch unglaublichere Erträge von fast 200% zu erzielen (für einige Pools). Sofern nicht anders angegeben, können Sie diese Gelder jederzeit abheben.

Cream Finance Pools

Wie bei anderen Protokollen wie Curve Finance belohnt Cream Finance die Einsatzmarker in diesen Pools mit einer Kürzung der Handelsgebühren in Cream Finance Swap (DEX). Das Ziel des Liquidity Mining bei den meisten Protokollen besteht normalerweise darin, eine ausreichende Liquidität für Benutzer sicherzustellen, die im DEX dieses Protokolls zwischen Assets wechseln.

Cream Finance Swap

Cream Finance wurde am 4. September veröffentlicht und beschreibt Swap als „eine Gabelung von Balancer mit einem Uniswap-ähnlichen Frontend“. Im Klartext ist Cream Finance Swap ein automatisierter Market Maker, genau wie andere DEXs wie Balancer und Uniswap. Im noch einfacheren Englisch bedeutet dies, dass es sich um ein Protokoll handelt, das das Verhältnis zweier Assets in einem Pool verwendet, um den Preis zu bestimmen, anstatt eines Auftragsbuchs wie eine zentralisierte Börse.

Cream Finance Swap

Wir haben AMMs in unserem Artikel über Curve Finance ausführlich behandelt und sie am besten anhand eines einfachen Beispiels erläutert, das wir dort beschrieben haben:

„Stellen Sie sich vor, Sie haben 10 Ethereum und 1000 USDC in einem Pool. Dies bedeutet, dass jedes Ethereum 100 USDC wert ist, da das Verhältnis 1-100 beträgt. Angenommen, jemand kommt und kauft 1 Ethereum aus dem Pool. Jetzt hat sich dieses Verhältnis geändert, und sobald Sie es berechnet haben, beträgt der Preis für Ethereum jetzt 111 USD.

Dies gibt jemandem einen Anreiz, Arbitrage zu betreiben (einen Preisunterschied auf zwei Handelsplattformen auszunutzen) und 100 USD an einer anderen Börse wie Coinbase zu kaufen und in diesem hypothetischen Pool für 111 USD zu verkaufen, um das Gleichgewicht wiederherzustellen (was das tatsächliche ist) aktueller Marktpreis des Vermögenswerts – 100 USD). “

Kryptowährung DEX-Liste

Top-DEXs in DeFi (Cream Finance ist ein Kreditprotokoll für Defipulse). Bild über Defipulse

Der größte Unterschied zwischen Cream Finance Swap und anderen AMMs sind niedrigere Gebühren. Cream Finance Swap erhebt nur eine Handelsgebühr von 0,25%, während der inoffizielle Industriestandard 0,3% beträgt. 0,20% dieser Gebühren gehen an Liquiditätsanbieter (die Benutzer, die ihr Geld in die Pools im vorherigen Abschnitt einzahlen). Die restlichen 0,05% werden dem „Cream Finance-Netzwerk“ zugewiesen (es ist unklar, was damit gemeint ist)..

Cream Finance DAO (Governance)

Während das Projekt seit seiner Veröffentlichung einen Übergang zu einem DAO angedeutet hatte, war dies der Fall offiziell angekündigt von Cream Finance am 2. September. Während sich das DAO von Cream Finance noch in der Entwicklung befindet, scheinen die Beiträge von Medium darauf hinzudeuten, dass für die Erstellung Teile von anderen Projekten wie Aragon benötigt werden. Inhaber von CREAM-Token werden die Kontrolle haben, obwohl unklar ist, wie die Abstimmung zum gegenwärtigen Zeitpunkt funktionieren wird.

CreamY automatisierter Market Maker

CreamY wurde von Curve Finance inspiriert und ist ein AMM, der hohe Liquiditätsswaps zwischen Kryptowährungs-Assets mit demselben Wert bietet. Dies umfasst Stablecoin-Stablecoin-Swaps und Swaps zwischen verpackten Versionen von Bitcoin und Ethereum. Der 20. September Ankündigung von CreamY weist auch darauf hin, dass CreamY v2, die zweite Version des Protokolls, flüchtigere Krypto-Assets enthalten wird.

Andre Cronje USD

Ein “CreamY USD” mit Andre Cronje. Bild über Mittel

CreamY v1 wurde noch nicht gestartet, wird aber wahrscheinlich genau wie Curve Finance funktionieren. Dies bedeutet, dass es eine modifizierte Bindungskurve aufweist. Während dies in unserem Artikel über Kurvenfinanzierung noch einmal ausführlich behandelt wird, ist die verwässerte Version, dass die Verhältnisse von zwei Vermögenswerten in einem bestimmten Pool stärker variieren können, ohne den Preis zu beeinflussen.

Kryptowährung der Bindungskurve

Verschiedene Bindungskurven in AMMs. Bild über die StableSwap-Whitepaper, Das Original-Whitepaper von Curve Finance

Wie bei regulären AMMs belohnen diese spezialisierten AMMs für stabile Münzen / stabile Vermögenswerte Liquiditätsanbieter, indem sie die Handelsgebühren auf der Plattform senken. Obwohl dies nicht bestätigt wurde, wird CreamY wahrscheinlich die Führung von Curve Finance übernehmen und diese Pools auch verwenden, um andere Protokolle wie Compound Finance mit Liquidität zu versorgen. Dies wird theoretisch die Renditen für Liquiditätsanbieter weiter erhöhen, da sie sowohl eine Senkung der Handelsgebühren für CreamY als auch die Zinsen für einen Kreditgeber für Compound verdienen.

CREAM Cryptocurrency

CREAM ist ein ERC-20-Token, der auf der Ethereum-Blockchain basiert. Es wird an diejenigen vergeben, die mit Cream Finance interagieren, indem sie entweder Kredite vergeben, Kredite aufnehmen oder Liquidität in den verschiedenen Protokollen bereitstellen.

Cream Finance Icon

Bild über Binance

CREAM Token Inhaber wird auch Governance haben über Cream Finance und alle seine Protokolle, sobald es zu einem DAO übergegangen ist, das derzeit in Bearbeitung ist. Einige halten CREAM für eine gerechtere Version des COMP-Tokens von Compound Finance.

CREAM Kryptowährung ICO

Es gab kein ICO für das CREAM-Kryptowährungstoken. Alle Token wurden mit einem anfänglichen Vorrat von 9 Millionen CREAM vorgebaut. 67,5% dieser Token wurden verbrannt am 20. September nach der Community-Diskussion, ein neues maximales Angebot von knapp 3 Millionen CREAM (2 992 500, um genau zu sein).

Cream Finance Mining

Zeitplan für die Verteilung von CREAM-Token für Liquiditätsanbieter. Bild über Mittel

Von diesem Gesamtangebot wurden 61,5% für Liquiditätsanbieter reserviert, 23,1% wurden dem Team und den Beratern von Cream Finance zugewiesen, 7,7% wurden für Compound Finance reserviert und weitere 7,7% gehen an Startkapitalinvestoren.

Während 92,5% des gesamten CREAM-Angebots die Kontrolle über das Team haben, werden diese Vermögenswerte in einer Brieftasche mit mehreren Signaturen aufbewahrt. Derzeit gibt es 12 Brieftaschenschlüsselinhaber. Auf der Liste stehen Personen von Pantera Capital und Compound Finance sowie die drei oben genannten Cream Finance-Entwickler.

Cream Finance Multisig

Cream Finance Multisig Brieftaschenschlüsselhalter. Bild über Mittel

Token, die dem Team von Cream Finance, Beratern, Seed-Investoren und Compound Finance zugewiesen wurden, werden ab dem 24. September 2020 monatlich im Laufe eines Jahres veröffentlicht.

CREAM Kryptowährungspreisanalyse

CREAM hat eine kurze, aber beeindruckende Preisgeschichte. Einen Monat später, kurz nach seiner Veröffentlichung am 7. August, erreichte er ein Tief von etwas mehr als 12 USD und notierte bei satten 280 USD – ein mehr als 20-facher Preisanstieg!

CREAM Cryptocurrency Preis

Preisverlauf für Kryptowährung von CREAM. Bild über CoinMarketCap

Während der Preis von CREAM seitdem auf ein Unterstützungsniveau von rund 100 USD gefallen ist, bleibt der Token in einem deutlich sichtbaren Aufwärtstrend.

CREAM Exchange Listings

Wenn Sie CREAM-Kryptowährung kaufen möchten, sind Binance und Uniswap die beiden besten Wetten. Beachten Sie, dass letzteres dezentralisiert ist und für die Interaktion eine Web 3.0-Brieftasche erforderlich ist. Sie müssen auch die Netzwerkgebühren (Gas) von Ethereum bezahlen, die in letzter Zeit recht teuer waren. Als solches sind Sie mit Binance besser dran.

CREAM Cryptocurrency Exchanges

CREAM Kryptowährungsmärkte. Bild über CoinMarketCap

Umgekehrt können Sie sich dafür entscheiden, etwas CREAM zu bewirtschaften, indem Sie Protokolle zu Cream Finance ausleihen, verleihen oder Liquidität bereitstellen.

CREAM Cryptocurrency Wallets

Sobald Sie mit all der angesammelten Creme zufrieden sind, benötigen Sie einen sicheren Ort, um sie aufzubewahren. Da CREAM ein ERC-20-Token ist, kann es in nahezu jeder Brieftasche gespeichert werden, die auf Ethereum basierende Assets unterstützt. Wo Sie sich entscheiden, Ihre CREME aufzubewahren, hängt im Wesentlichen davon ab, was Sie damit vorhaben.

Metamask Web Wallet

Bild über Hauptbuch

Wenn Sie vorhaben, langfristig daran festzuhalten, sollten Sie eine Hardware-Brieftasche wie z Hauptbuch oder Trezor. Wenn Sie an der Governance von Cream Finance teilnehmen möchten, ist eine Web 3.0-Brieftasche wie Metamask die beste Wahl. Wenn Sie sich irgendwo in der Mitte befinden, ist eine mobile Geldbörse wie die Atomic Wallet die richtige Wahl für Sie!

Cream Finance Roadmap

Derzeit scheint Cream Finance keine klar definierte Roadmap zu haben. Die Entwicklung war ziemlich spontan und ziemlich unvorhersehbar. Es ist klar, dass Cream Finance einige der besten DeFi-Protokolle klonen wird.

Angesichts der Tatsache, dass die meisten Hauptakteure im DeFi-Bereich bereits geklont wurden, kann sich niemand vorstellen, was sie als Nächstes bauen werden. Es scheint möglich, dass das DAO abgeschlossen sein wird, bevor weitere größere Änderungen vorgenommen werden. Sobald dies erledigt ist, liegt die Zukunft des Projekts in den Händen der Community.

Warum Cream Finance DeFi regiert

Wenn Ereignisse wie die Migration von Sushiswap in Höhe von 1,16 Milliarden USD von Uniswap uns etwas gelehrt haben, sind die Top-Protokolle im DeFi-Bereich nicht immun gegen Wettbewerb – ganz im Gegenteil. Der Open-Source-Charakter vieler dieser Projekte macht es schlauen Zuschauern leicht, ihre eigenen Versionen zu starten.

Creme Finance Shirt

Cream Finance Pullover von loldefi. Bild über Twitter

Obwohl Cream Finance (noch) keinen der großen Player entthront hat, hat es bemerkenswert gute Arbeit geleistet, ihre Funktionen zu integrieren und sie auf einer grundsätzlich benutzerfreundlicheren Plattform zu präsentieren.

Dies bedeutet nicht, dass es keine Probleme mit Cream Finance gibt. Der bemerkenswert kurze Token-Vesting-Zeitplan scheint der offensichtlichen langfristigen Vision des Projekts zu widersprechen, und die scheinbare Missachtung von Schutzmaßnahmen wie Code-Audits des Protokolls ist ebenfalls besorgniserregend.

Obwohl diese Beziehungen nicht völlig von Risikokapitalgebern und Startkapitalinvestoren entwirrt sind, scheinen sie viel weniger ausgeprägt zu sein als bei vielen Projekten, von denen Cream Finance inspiriert ist und auf denen sie basiert.

CREAM Cryptocurrency Whales

Größte CREAM-Token-Inhaber. Bild über Etherscan.io

Nun zum CREAM-Token. Es ist unklar, wie lange es seine Bewertung beibehalten wird, da die Gründungsparteien und Investoren begonnen haben, ihren Anteil an CREAM-Token zu erhalten. Tatsache ist jedoch, dass der Preis von CREAM von der Beziehung zwischen Angebot und Nachfrage abhängt und es scheint, dass Cream Finance immer noch auf seinen Wendepunkt wartet. Es hat die DeFi-Welt noch nicht wirklich im Sturm erobert.

Dies ist zwar nicht unbedingt eine gute Sache, aber die unerbittliche Entwicklung hinter den Kulissen erweckt den Eindruck, dass es nur eine Frage der Zeit ist, bis Cream Finance wirklich startet!

Ausgewähltes Bild über Shutterstock

Haftungsausschluss: Dies sind die Meinungen des Autors und sollten nicht als Anlageberatung betrachtet werden. Die Leser sollten selbst recherchieren.

Mike Owergreen Administrator
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